Kebijakan Anti Pencucian Uang (AML)

11. Pendahuluan

FollowTurk LLC berkomitmen pada standar tertinggi Anti Pencucian Uang (AML) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (CTF). Kebijakan ini menguraikan langkah-langkah yang kami terapkan untuk mencegah dan mendeteksi kejahatan keuangan melalui platform kami.

Kebijakan AML ini berlaku untuk semua pengguna, transaksi, dan aktivitas di platform FollowTurk, sesuai dengan hukum yang berlaku termasuk BSA, USA PATRIOT Act, Arahan AML UE, dan standar FATF.

22. Prosedur Kenali Pelanggan Anda (KYC)

FollowTurk menerapkan program KYC berbasis risiko:

• Verifikasi identitas: Pengguna mungkin diminta menyerahkan ID berfoto resmi, selfie dengan dokumen, dan bukti alamat.
• Verifikasi metode pembayaran: Verifikasi kepemilikan metode pembayaran melalui foto kartu dan bukti bank.
• Uji tuntas yang ditingkatkan (EDD): Verifikasi tambahan untuk transaksi bernilai tinggi atau pengguna dari yurisdiksi berisiko tinggi.
• Pemantauan berkelanjutan: Akun dan transaksi dipantau secara terus-menerus untuk aktivitas mencurigakan.

Akun yang tidak menyelesaikan verifikasi KYC dalam 24 jam akan ditangguhkan dan deposit yang tertunda akan dikembalikan secara otomatis.

33. Pemantauan Transaksi

FollowTurk menggunakan sistem pemantauan otomatis dan manual:

• Pemeriksaan kecepatan: Deteksi otomatis transaksi cepat atau berulang.
• Sidik jari perangkat: Teknologi identifikasi perangkat berlapis ganda untuk pencegahan penipuan.
• Analisis IP: Pemantauan pola mencurigakan, penggunaan VPN/proxy, dan ketidaksesuaian geografis.
• Sidik jari kartu: Pelacakan penggunaan kartu antar akun.
• Penahanan deposit berbasis risiko: Akun baru: 24 jam; mencurigakan: 72 jam; pengguna tepercaya: pemrosesan langsung.

44. Penilaian dan Klasifikasi Risiko

FollowTurk mengklasifikasikan pengguna berdasarkan tingkat kepercayaan:

• Pengguna baru: Semua akun baru mendapat pengawasan ketat.
• Pengguna tepercaya: Akun dengan 7+ hari aktivitas dan minimal satu deposit terverifikasi.
• Pengguna mencurigakan: Akun yang ditandai tunduk pada pemantauan ketat dan KYC wajib.

55. 3D Secure & Keamanan Pembayaran

Semua transaksi kartu memerlukan autentikasi 3D Secure (3DS):

• Memverifikasi bahwa pemegang kartu adalah pemilik yang sah
• Mengurangi risiko transaksi tidak sah
• Menyediakan autentikasi tambahan melalui bank pemegang kartu
• Mendukung pencegahan chargeback

66. Aktivitas yang Dilarang

Aktivitas berikut dilarang keras:

• Menggunakan platform untuk pencucian uang atau pendanaan terorisme
• Menggunakan kartu curian atau metode pembayaran palsu
• Menyusun transaksi untuk menghindari ambang pelaporan
• Membuat banyak akun untuk menghindari langkah keamanan
• Memulai chargeback palsu
• Menggunakan platform atas nama orang yang terkena sanksi

77. Pelaporan Aktivitas Mencurigakan

FollowTurk bekerja sama dengan penegak hukum:

• Penangguhan segera akun yang terkena dampak
• Investigasi internal oleh tim kepatuhan
• Pengajuan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR)
• Penyimpanan semua catatan dan bukti terkait
• Kerja sama penuh dengan penegak hukum

88. Penyimpanan Catatan

FollowTurk menyimpan catatan komprehensif:

• Catatan transaksi disimpan minimal 5 tahun
• Dokumen KYC disimpan 90 hari (hingga 1 tahun untuk akun yang ditandai)
• Log aktivitas disimpan untuk tujuan audit
• Semua catatan disimpan dengan aman

99. Kepatuhan Sanksi

FollowTurk tidak berbisnis dengan individu atau entitas yang terkena sanksi OFAC, UE, atau PBB.

1010. Pelatihan Karyawan

Semua staf terkait menerima pelatihan rutin tentang kebijakan AML/CTF.

1111. Pembaruan Kebijakan

Kebijakan AML ini ditinjau dan diperbarui secara berkala.

1212. Informasi Kontak

Untuk pertanyaan tentang Kebijakan AML ini, hubungi kami:

• FollowTurk LTD — No. Perusahaan 17160355, 71-75 Shelton Street, Covent Garden, London WC2H 9JQ, England & Wales
• FollowTurk LLC — 169 Madison Ave STE 11534 Unit 301, New York, NY 10016, Delaware, USA
• Email: [email protected]

Terakhir diperbarui: April 2026